Onboarding · Expediente
Koncord
Diagnóstico documental, oportunidades, expediente inteligente, contratos y trazabilidad. El punto donde la relación comercial se convierte en cliente operable.
El riesgo asociado al expediente documental en una institución financiera cuesta más de lo que ningún reporte muestra; Koncord mitiga ese riesgo.
La regulación creció. Los criterios se volvieron más densos. Cuando llega una revisión, la respuesta debe estar lista antes: o hay evidencia actualizada o no la hay. Su equipo lo sabe. Koncord lo resuelve.
Qué es
Cuatro módulos. Una sola base institucional.
Konstellar es la base estructural. Koncord es el módulo que convierte regulación, expediente y operación en un solo flujo defendible.
Individualización
Kontrib
Cuentas personales, planes de previsión social, fondos y cajas de ahorro, pensiones y productos individualizables.
Bancos · Custodios
Konvault
Bancos, custodios, depósitos, egresos, inversiones, conciliaciones, posiciones y valuación.
Operación interna
K+Enterprise
Cargos, cobranza, facturación, bases de datos operativas y procesos de gestión interna de la entidad.
Por qué importa
El problema no es guardar documentos. Es sostener el criterio.
Cuando el expediente no explica riesgo, vigencia y decisión, la institución queda expuesta aunque tenga archivos cargados.
01
Sistemas automatizados insuficientes
No hay evidencia histórica de monitoreo, alertas o seguimiento.
Reglas, bitácora, vigencias y evidencia auditable.
02
Riesgo mal clasificado
Todos los clientes se tratan igual, aunque no tengan el mismo perfil.
Perfilamiento por cliente, contrato, servicio y producto.
03
PEP sin trazabilidad
El tratamiento depende del analista, no de una política verificable.
Reglas PEP configurables y validación documentada.
Koncord convierte ese riesgo en evidencia: reglas, vigencias, perfilamiento, trazabilidad y criterio normativo en un solo flujo.
Arquitectura
Cuatro ámbitos. Un solo expediente.
Koncord organiza el onboarding en cuatro dimensiones que se aplican en secuencia, sin duplicarse y sin contradicción. El resultado es una lista única, codificada y priorizada por cliente, contrato y producto.
Capa 1 · PJ
Personalidad Jurídica
¿Quién es el cliente?
Capa 2 · CL
Criterios Legales
¿Qué relación los vincula?
Capa 3 · CN
Criterios Regulatorios
¿Qué exige la regulación?
Capa 4 · CP
Producto
¿Qué requiere el producto?
01
Lo que el producto necesita documentar
Reglamentos del plan, esquemas de cargos, reglas de negocio y condiciones contractuales de cada producto quedan trazados en el sistema.
02
Reglas de negocio que viven en el sistema
Tarifas, calendarios de aportación y excepciones por cliente viven en una base estructurada que el sistema conoce y aplica.
03
Integración con sus sistemas existentes
Koncord se diseña para convivir con core, ERP y CRM. El expediente no vive aislado: se enriquece con su ecosistema.
Un expediente incompleto no solo genera riesgo regulatorio. Genera riesgo operativo, de servicio y comercial. Koncord opera las cuatro dimensiones en un solo flujo.
Cierre
Un expediente inteligente no frena el negocio. Lo acelera.
Cuando su expediente funciona, su equipo opera con certeza, su cliente tiene una experiencia fluida y su institución puede crecer sin que el proceso documental sea el cuello de botella.
Koncord: la capacidad de enfrentar cualquier riesgo documental con evidencia, trazabilidad y control.
Gratuito
Agenda tu demo
Presentación funcional de 60 minutos con su equipo de cumplimiento, jurídico y tecnología. Sin costo.
Bajo cotización
Diagnóstico inicial
Análisis funcional y tecnológico de sus expedientes vigentes. Inversión recuperable al contratar.
Demo y diagnóstico
60 minutos para aterrizar riesgo, capas y operación.
La conversación parte de su expediente actual, sus regímenes activos y el punto donde hoy se rompe la trazabilidad. No mostramos una demo genérica; aterrizamos la suite a su operación real.
- Presentación funcional de 60 minutos con cumplimiento, jurídico y tecnología.
- Diagnóstico inicial del expediente actual y sus puntos ciegos.
- Mapeo de regímenes: PLD/FT, Servicios de Inversión y FATCA/CRS.
- Ruta de implementación por capas: cliente, contrato, regulación y producto.
La sesión incluye
Contexto operativo, lectura regulatoria y ruta de implementación.La idea no es mostrar pantallas. La idea es ubicar el punto exacto donde hoy el expediente deja de sostener al negocio.